Финансовые вычисления

1     Логика финансовых вычислений


1.1  Временная ценность денег


1.2 Операции наращения и дисконтирования


1.3 Проценты, виды процентных ставок


1.4 Декурсивный и антисипативный методы расчета


2     Простые проценты


2.1  Основные понятия


2.2 Наращение по процентной ставке


2.3 Дисконтирование (учет)


2.4 Наращение по учетной ставке


2.5 Срок долга и величина процентной ставки


3.1 Наращение по сложным процентным ставкам


3.2  Дисконтирование по сложным процентным ставкам


3.3 Сравнение интенсивности наращения и дисконтирования по разным видам процентных ставок. Номинальная и эффективная процентная ставка


3.4 Переменная ставка процентов


3.5  Непрерывное начисление процентов


4 Финансовая эквивалентность обязательств


4.1 Эквивалентность процентных ставок. Средние процентные ставки


4.2 Консолидирование задолженности


5 Потоки платежей


5.1 Виды потоков платежей и их основные параметры


5.2 Современная (текущая) величина аннуитета


5.3  Определение параметром аннуитета


5.4  Бессрочный аннуитет


5.5  Непрерывный аннуитет


5.6  Нерегулярные потоки платежей


6     Планирование погашения долга

6.1  Погашение долга единовременным платежом


6.1.1   Основные понятия


6.1.2 Погашение основной суммы долга единовременным платежом в конце срока с постоянной выплатой процентов


6.1.3 Погашение основной суммы долга и процентов по нему единовременным платежом в конце срока ссуды


6.2  Погашение долга в рассрочку


6.2.1 Погашение основной суммы долга равными частями


6.2.1 Погашение долга и процентов по нему равными суммами в течение срока ссуды


6.3  Потребительский кредит


7     Инфляция в финансово-коммерческих расчетах


7.1  Сущность инфляции и необходимость ее учета в количественном анализе


7.2  Методы учета инфляции в финансовых расчетах


8 Показатели эффекта и эффективности инвестиционных проектов


8.1 Чистый приведенный доход


8.2  Срок окупаемости


8.3  Внутренняя норма доходности